美国金融业监管局（FINRA）翻译站点

核心功能

1. 查询对象

   • 个人经纪人/投资顾问：从业资格、注册状态、考试记录（如Series 7）、工作履历、监管记录（违规、处罚、客户投诉）等。

   • 经纪公司/投资顾问公司：注册信息、服务类型、监管历史、破产记录、仲裁案件等。

2. 关键信息类型

   • 资格认证：是否持有有效牌照（如SEC或州级注册）。

   • 纪律记录：包括FINRA、SEC或其他监管机构的处分、罚款、停业等。

   • 客户纠纷：未决或已解决的投诉、仲裁结果及赔偿金额。

   • 从业历史：当前及过往雇主、职位变动时间线。

数据来源

• FINRA数据库：整合经纪人资格考试、注册状态及监管行动。

• SEC及州级监管机构：投资顾问公司及个人的合规记录。

• 自律组织（SROs）：如NYSE的历史监管数据。

• 行业中央登记库（CRD）：涵盖全美证券从业者的综合档案。

使用步骤

1. 访问网站，输入经纪人姓名/公司名称或CRD编号。

2. 筛选结果（如地点、公司名称）。

3. 查看详细报告，包括摘要、资格、投诉记录等。

4. 下载PDF报告或通过FINRA联系中心获取纸质版。

为何重要？

• 风险规避：识别有欺诈史或频繁违规的经纪人。

• 透明度：验证宣传资质的真实性（如“金牌顾问”是否合规）。

• 决策支持：比较不同经纪公司/个人的合规记录，辅助选择。

注意事项

• 信息时效性：数据更新可能存在延迟，建议交叉验证。

• 局限性：未报告的纠纷或未公开调查可能不显示。

• 补充工具：结合SEC的Investment Adviser Public Disclosure（查RIA机构）更全面。

适用人群

• 个人投资者（开户前背景调查）

• 金融从业者（竞对分析或合规自查）

• 媒体/研究人员（行业合规趋势分析）

扩展资源

• FINRA仲裁数据库：https://www.finra.org/arbitration-mediation 查询纠纷仲裁结果。

• 投资者教育：FINRA官网提供防诈骗指南、投资基础知识等。

总结：BrokerCheck是投资者保护自身权益的重要工具，建议在选择金融服务前例行使用，并定期复查现有经纪人的状态变化。